2012年2月28日 星期二

保單資訊填寫說明

各位讀者如果有意透過筆者的部落格所提供的免費服務來瞭解自身保單是否還有空間進行調整,必須要麻煩各位讀者提供您的保單資訊,而關於本網頁保單資訊的填寫方式,筆者特地以圖解方式來進行教學,希望能減少各位在填寫上的問題,詳細說明如下:

保單資訊填寫說明
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保險碩士教您如何看懂保險
蘇鵬翰
淡江大學保險經營研究所
逢甲大學保險學系
國家考試人身保險代理人
國家考試中華民國記帳士
E-mail:showhan@seed.net.tw
Mobile:0916208702

2012年2月27日 星期一

【保單優化】保單優化概念說明

        何謂保單優化?簡單說,就是在客戶沒有任何損失的前提下,以現行的保險商品來去替換客戶現存的保單內容,目的是要讓我們用一樣的保費換取更多的保障;或者是以更低的成本來維持現有的保障內容。
這怎麼做到呢?筆者直接提供一份保單優化的案例供您參考;從下圖中可以看到,案例中的陳先生經過專業的保單校正,不但使得調整後的保障內容優於現有方案,保費更可以從109,346元下降至72,148元!若以二十年保單來計算,這二十年全部可以幫消費者省下超過74 萬的費用!