2012年2月27日 星期一

【保單優化】保單優化概念說明

        何謂保單優化?簡單說,就是在客戶沒有任何損失的前提下,以現行的保險商品來去替換客戶現存的保單內容,目的是要讓我們用一樣的保費換取更多的保障;或者是以更低的成本來維持現有的保障內容。
這怎麼做到呢?筆者直接提供一份保單優化的案例供您參考;從下圖中可以看到,案例中的陳先生經過專業的保單校正,不但使得調整後的保障內容優於現有方案,保費更可以從109,346元下降至72,148元!若以二十年保單來計算,這二十年全部可以幫消費者省下超過74 萬的費用!

很多人會問:「這是真的嗎?」,其實,保單優化的空間來自於國人規劃保單時容易存在的兩大盲點:
1. 業務員只推銷他們自己公司的方案,但是他們公司的方案不見得最適合你!
2. 保障內容大同小異的保險,不同公司的方案價格可能落差大!只是你不一定會知道!
目前全台灣有25家的壽險公司,而消費者真正需要的應該是有人可以客觀的從這25家壽險公司所提供的解決方案中,幫忙篩選與整合出對客戶最有利的一套,這是身為保險碩士的我長期以來所提倡的觀念,也是之所以會提出「保單優化」此一服務的最主要原因。
如果您也想知道您目前的保單規劃是否也可以像案例中的陳先生一樣有可調整的空間,也歡迎您在最下方留下您的保單資訊與聯絡方式,我們將提供您一份免費的「重整評估報告」;或是您也可以點選保單優化服務連結,按照裡頭所提供的方法將您的保單資訊拍照後直接傳送給筆者,我們一樣可以提供您一份免費的「重整評估報告」。如果您有期他的保險問題,也歡迎在保險問題諮詢專區中留言給筆者,針對您的問題,我們會儘速給您回覆的。


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